Brief regering : Drie rapporten met betrekking tot witwassen

Nr. 76
BRIEF VAN DE MINISTERS VAN FINANCIËN EN VAN JUSTITIE EN VEILIGHEID

Aan de Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal

Den Haag, 30 mei 2022

Met deze brief informeren wij uw Kamer over relevante ontwikkelingen rond de aanpak
van witwassen en terrorismefinanciering. Het betreft de uitkomsten van drie onderzoeken1:

– een analyse door Ecorys van de te verwachten effecten van een mogelijke vestiging
in Nederland van een nieuw Europese AML/CFT2 agentschap, beter bekend onder de naam Anti-Money Laundering Authority (AMLA);

– een rapport van EY dat ingaat op de uitvoerbaarheid van een aantal artikelen uit de
implementatiewet van de vierde anti-witwasrichtlijn3; en

– het rapport van het WODC dat een geactualiseerde National Risk Assessment witwassen
en terrorismefinanciering met betrekking tot de BES-eilanden bevat.

Hieronder zullen wij de inhoud van deze rapporten kort bespreken en voorzien van een
eerste appreciatie. De resultaten van de laatste twee rapporten zullen daarnaast worden
meegenomen bij de integrale opvolging van meerdere rapporten, zoals aangekondigd in
onze brieven van 30 maart4 en 25 april 20225.

Analyse van de te verwachten effecten van een mogelijke vestiging van AMLA in Nederland

Aanleiding

Onderdeel van een pakket wetgevende voorstellen van de Europese Commissie is de Verordening
ter oprichting van een Europese anti-witwasautoriteit AMLA.6 AMLA gaat zich bezighouden met het voorkomen en bestrijden van het witwassen van
geld en financieren van terrorisme. Eén onderdeel van AMLA bestaat uit een nieuwe
Europese toezichthouder met een focus op (in)direct toezicht op financiële instellingen
en het andere onderdeel is een coördinatie- en ondersteuningsmechanisme voor EU Financial
Intelligence Units (FIUs). Over de vestigingsplaats van AMLA is nog geen besluit genomen.
Het kabinet onderzoekt de mogelijkheid om hiervoor een Nederlands aanbod te doen.
In dat kader is door Ecorys een analyse uitgevoerd naar de te verwachten effecten
van een vestiging van AMLA in Nederland.

Uitkomsten

Uit de analyse komt naar voren dat vestiging van AMLA in Nederland het anti-witwasraamwerk
in Nederland kan versterken. Verschillende relevante partijen hebben desgevraagd aangegeven
dat fysieke nabijheid van AMLA een positief effect zal hebben op het voorkomen en
bestrijden van in den brede financieel-economische en ondermijnende criminaliteit.
Betrokken partijen kunnen bij vestiging in Nederland beter gebruik maken van de kennis
en expertise van AMLA. De komst van AMLA naar Nederland zou bovendien een positief
effect kunnen hebben op de samenwerking met rechtshandhaving doordat twee belangrijke
Europese agentschappen, te weten Europol en Eurojust, al in Nederland zijn gevestigd.

De economische structurele baten van het vestigen van AMLA in Nederland worden in
de huidige vorm geschat op jaarlijks € 43,1 mln. Deze baten bestaan uit de directe
bijdrage aan de economie in Nederland, de koopkrachteffecten, de afgeleide effecten
als gevolg van bestedingen van bezoekers en eventuele bijdrage door het agentschap
voor huur/lease voor huisvesting. Een mogelijk nadelig effect van de komst van AMLA
naar Nederland is de toenemende druk op de voorzieningen, waaronder de woningmarkt.

Ook is gekeken naar de kosten voor vestiging van AMLA in Nederland. De kosten voor
vastgoed vormen hierbij de grootste kostenpost. Het rapport geeft aan dat kwantificeren
van deze kosten moeilijk is. Dat komt enerzijds doordat de onderhandelingen over het
mandaat van AMLA nog gaande zijn waardoor niet zeker is aan welke eisen het gebouw
moet voldoen. Anderzijds zijn deze kosten afhankelijk van een groot aantal keuzen
die in het rapport wel geschetst maar nog niet gemaakt worden. Het gaat bijvoorbeeld
om verwervingskosten van bestaande bouw of realisatiekosten van nieuwbouw, eventuele
kosten voor grond, onderhoud en eventuele tijdelijke huisvesting. Een aantal kosten
betreft éénmalige investeringen, andere kosten zijn structureel. Op basis van ervaring
met de relocatie van het Europees Geneesmiddelen Agentschap (EMA) kunnen hiervan schattingen
worden gemaakt. Uitgaand van een toekomstige omvang van AMLA van 150 fte zou het gaan
om geschatte investeringskosten van € 52,6 mln7 en geschatte structurele kosten van € 6,7 mln3.

Appreciatie

Het onderzoek van Ecorys laat verschillende positieve elementen zien van vestiging
van AMLA in Nederland. We betrekken dit bij de voorbereidingen voor een competitief
bod en de besluitvorming om tot een bod over te gaan. Uw Kamer zal over de uitkomsten
hiervan dit najaar worden geïnformeerd.

Onderzoek EY ter evaluatie van specifieke aspecten van de Nederlandse implementatiewet
vierde anti-witwasrichtlijn

Aanleiding

Tijdens de mondelinge behandeling van de implementatiewet vierde anti-witwasrichtlijn
in de Eerste Kamer verzochten enkele leden om bepaalde onderdelen of aspecten van
deze implementatiewet te evalueren. Het gaat om: de uitvoerbaarheid van de wet door
instellingen, met name de kleinere instellingen, en de invloed van de wet op cliëntacceptatie,
in bijzonder politiek prominente personen (hierna: PEP’s).8 Toegezegd is toen om de implementatiewet breed te evalueren, met bijzondere aandacht
voor de bovengenoemde aspecten.

Met betrekking tot de aspecten waarvoor in de Eerste Kamer specifiek aandacht werd
gevraagd, is een extern onderzoek uitgezet bij EY. Het rapport dat EY heeft opgesteld
naar aanleiding van dit onderzoek is bij deze brief gevoegd.

In de vierde anti-witwasrichtlijn is opgenomen dat de Europese Commissie uiterlijk
26 juni 2019 op grond van artikel 65 van de richtlijn een evaluatie verricht over
de werking van de richtlijn. Hierbij wordt in elke lidstaat afzonderlijk onderzoek
gedaan, hetgeen leidt tot een trendrapport. Het was onze intentie om de Kamers de
evaluatie van de Europese Commissie en het nationale onderzoek van EY gelijktijdig
aan te bieden, aangezien zij beide onderdeel zijn van de toegezegde brede evaluatie
van dezelfde Europese richtlijn. Het is echter inmiddels duidelijk geworden dat de
evaluatie van de Europese Commissie – die al een aantal keer eerder was uitgesteld
en tot voor kort nog dit voorjaar werd verwacht – pas eind dit jaar zal verschijnen.
Wij wachten deze evaluatie daarom niet langer af en zenden uw Kamer nu het onderzoek
van EY met onze eerste appreciatie.

Doel en opzet onderzoek

Het onderzoek van EY heeft tot doel te onderzoeken in hoeverre de nieuwe verplichtingen
uit de implementatiewet van de vierde anti-witwasrichtlijn uitvoerbaar en effectief
zijn. Om het toetsingscriterium uitvoerbaarheid te onderzoeken is gekozen instellingen
te laten aangeven in hoeverre zij in staat zijn geweest om de verplichtingen te realiseren
en in hoeverre zij beschikken over de benodigde middelen om deze te realiseren. De
effectiviteit is onderzocht door instellingen te vragen in hoeverre de uitvoering
van de verplichtingen daadwerkelijk leidt tot het vaststellen van risico’s bij het
cliëntenonderzoek en tot het bijdragen aan het melden van ongebruikelijke transacties
aan de FIU-Nederland. Dat zijn immers twee belangrijke kernverplichtingen van de poortwachtersfunctie.

Het onderzoek van EY heeft betrekking op ervaringen van Wwft-instellingen zelf. Het
onderzoek berust hoofdzakelijk op een enquête gedaan onder een representatieve groep
Wwft-instellingen. Deze enquête is verrijkt met diepte-interviews voor de nadere inkleuring
van de enquêteresultaten. Daarnaast zijn er diepte-interviews afgenomen met PEP’s
over hun persoonlijke ervaringen.

Bij de analyse van de resultaten zijn de Wwft-instellingen onderverdeeld in drie groepen;
banken, andere financiële instellingen en beroepsgroepen. Banken zijn de grootste
instellingen, de andere financiële instellingen nemen qua omvang een middenpositie
in en de beroepsgroepen zijn over het algemeen ook de kleinste instellingen. Hiermee
is zo veel mogelijk onderscheid op basis van de omvang van de Wwft-instellingen gemaakt
en is er tegelijkertijd voor gezorgd dat de resultaten voor elke groep representatief
zijn voor de gehele groep. In het onderdeel over de algemene uitvoerbaarheid – los
van de afzonderlijke maatregelen – specifiek voor kleine instellingen wordt ook een
categorie «kleine instellingen» gehanteerd. Het gaat om instellingen die over minder
dan 20 fte en minder dan 500 cliënten beschikken uit alle drie de groepen.

Uitkomsten

Het algemene beeld uit het onderzoek is wisselend over de uitvoerbaarheid en effectiviteit
van de verplichtingen. Wwft-instellingen ervaren sommige maatregelen als uitvoerbaar
en effectief, terwijl bij andere maatregelen het beeld neutraal of negatief is. De
algemene observatie uit het onderzoek is dat naarmate de omvang van een Wwft-instelling
kleiner is, zij de maatregelen slechter uitvoerbaar vindt en minder effectief. Dit
geldt zowel voor de implementatie van een risico-beleid, als voor het vaststellen
van UBO’s en het verscherpt cliëntenonderzoek bij binnenlandse PEPs.

Banken, de grootste instellingen, zijn over het algemeen het best in staat de verplichtingen
uit te voeren en zijn ook voor het merendeel positief over de resultaten die zij hiermee
behalen. Bij andere financiële instellingen, qua omvang de middelste groep, neemt
dit voor beide criteria af en zijn ongeveer evenveel respondenten positief als negatief.
Bij beroepsgroepen, over het algemeen kleine instellingen, slaat de balans negatief
uit; zij zijn hoofdzakelijk niet goed in staat de verplichtingen uit te voeren en
geven aan de verplichtingen niet effectief te vinden. Uit de resultaten blijkt wel
dat de toetsingscriteria uitvoerbaarheid en effectiviteit veelal in elkaars verlengde
liggen. Wanneer een groep instellingen de uitvoerbaarheid van een verplichting als
laag ervaart vanwege onduidelijkheid over de invulling, geldt dit evenzeer voor de
ervaren effectiviteit. Het lijkt aannemelijk dat de uitvoerbaarheid en effectiviteit
elkaar wederzijds beïnvloeden. Wordt een verplichting niet goed uitgevoerd, dan zal
die ook minder effectief zijn. En wordt van een verplichting weinig resultaat verwacht
dan zal de uitvoering al snel als te moeilijk worden ervaren.

Hierna volgt een overzicht van de belangrijkste overige bevindingen.

Verankering risicogebaseerde beoordeling

Over het algemeen geven de instellingen aan dat zij de verplichting om een risicogebaseerde
beoordeling in hun bedrijfsvoering te verankeren voor het merendeel hebben gerealiseerd
(68%) en dat deze verplichtingen tot effect hebben dat instellingen een betere risico-inschatting
kunnen maken, daardoor risico’s beter identificeren en dit leidt tot het beter herkennen
van ongebruikelijke transacties (62%). Wel geldt ook hier een discrepantie tussen
banken enerzijds en andere financiële instellingen en beroepsgroepen anderzijds. Waar
banken zeer positief zijn over de effectiviteit is dat bij andere financiële instellingen
en beroepsgroepen beduidend minder.

Verscherpt cliëntenonderzoek

Voor het verscherpt cliëntenonderzoek is het beeld zeer wisselend en zijn de resultaten
diffuus. Instellingen zijn verdeeld over de vraag of het verscherpt cliëntenonderzoek
bijdraagt aan het constateren van risico’s, het vaker vaststellen van hoog risico
cliënten of het melden van ongebruikelijke transacties. Daarbij zijn banken voor het
merendeel positief en de andere instellingen negatief. Uit de interviews blijkt dat
met name de kleine instellingen in de praktijk terugvallen op een persoonlijke inschatting
en wel extra maatregelen nemen, maar deze niet officieel vastleggen en niet met zekerheid
kunnen zeggen dat daarmee voldaan wordt aan de vereisten voor verscherpt cliëntenonderzoek.

PEP-ervaring instellingen

De verplichting om op PEP’s verscherpt cliëntenonderzoek toe te passen wordt over
het geheel genomen negatief ervaren. Het vaststellen dat een persoon als PEP kwalificeert
is voor de meeste instellingen nog redelijk uitvoerbaar, maar het vervolgens toepassen
van het verscherpt cliëntenonderzoek wordt disproportioneel genoemd. De instellingen
geven in de interviews aan dat onduidelijk is hoe ver de maatregelen moeten strekken.
De instellingen zijn dan ook voor het merendeel niet positief over de effectiviteit
van de verplichting om verscherpt cliëntenonderzoek toe te passen op PEP’s. Bijna
de helft is ofwel negatief, ofwel neutraal. De instellingen geven hierbij aan dat
de inspanning voor PEP’s te hoog is en dat zij het idee hebben dat dit weinig oplevert.
Daarbij valt op dat instellingen aangeven soms te merken dat PEP’s terughoudend zijn
bij het aanleveren van aanvullende informatie.

Persoonlijke ervaring PEP’s

Daarnaast zijn er ten behoeve van onderzoek tevens interviews afgenomen met binnenlandse
PEP’s zelf. Uit deze interviews komt eenzelfde beeld naar voren. De geïnterviewden
erkennen het belang van het voorkomen van witwassen en het financieren van terrorisme,
maar vinden de maatregelen voor binnenlandse PEP’s disproportioneel. De geïnterviewden
geven aan dat zij meermaals zijn verzocht een veelheid aan (persoonlijke) informatie
aan te leveren bij instellingen, terwijl zij ervan overtuigd zijn dat hun PEP-status
niet tot meer risico’s leidt. Voorts blijkt uit de interviews dat PEP’s ervaren dat
instellingen niet op dezelfde manier met hen omgaan. PEP’s geven aan dat de intensiteit
van het onderzoek bij instellingen zeer uiteenloopt en dat in sommige gevallen de
relatie is beëindigd.

Uitwerking begrip UBO

Uit de vragenlijst blijkt in het algemeen dat het vaststellen van de UBO geen problemen
oplevert en dat de meerderheid van de instellingen aangeeft dat de uitwerking bijdraagt
aan het vaststellen van de UBO’s. Ook hier geldt dat beroepsgroepen minder positief
zijn dan de grotere instellingen. Uit de interviews blijkt dat het vaststellen van
de UBO toch vaak als bewerkelijk wordt ervaren. Hierbij wordt aangetekend dat kleinere
instellingen vaker het vaststellen van de UBO niet in de bedrijfsvoering hebben verankerd.
Dit kan ermee te maken hebben dat deze instellingen voor het merendeel particuliere
klanten bedienen en daarom voor de meeste zakelijke relaties geen UBO hoeven vast
te stellen.

Uitvoerbaarheid

Het algemene beeld is dat instellingen, groot en klein, beschikken over voldoende
financiële middelen, personeel en kennis om de verplichtingen uit de Wwft uit te voeren.
Op al deze afzonderlijke elementen geeft 55 tot 65 procent van de instellingen aan
hierover te kunnen beschikken. De discrepantie tussen grote en kleine instellingen
is het grootst bij financiële middelen, waar 84 procent van de grote instellingen
positief is, is dit bij kleine instellingen 56 procent. Uit de interviews blijkt dat
kleine instellingen de administratieve lasten van de verplichtingen niet vinden opwegen
tegen het naar huns inziens beperkte nut van de maatregelen.

Appreciatie

De algemene uitkomsten van dit onderzoek komen niet als een verrassing. Al langer
zijn er signalen dat instellingen, met name kleinere, moeite hebben met het uitvoeren
van de verplichtingen van de Wwft en zijn zij kritisch over de effectiviteit. Het
is goed dat het onderzoek bij deze signalen een eerste inzicht geeft in de omvang
van de problematiek en aanwijzingen formuleert voor de oorzaken. De verplichtingen
zijn volgens de instellingen nog te onduidelijk of er is onvoldoende draagvlak omdat
de uitvoering als disproportioneel belastend wordt ervaren. Dit is een punt van zorg,
gezien het grote belang van de naleving van de regels voor het behoud van een integer
financieel stelsel en voor de aanpak van witwassen, terrorismefinanciering en andere
onderliggende (ondermijnende) criminaliteit. Wwft-instellingen hebben hier een essentiële,
onmisbare rol vanwege het directe klantcontact.

Zoals gezegd verwachten wij op korte termijn meer resultaten van onderzoeken naar
de effectiviteit van de aanpak van witwassen en terrorismefinanciering in Nederland.
Wij verwachten dat ook deze onderzoeken inzichten over de naleving van de bestaande
regels door Wwft-instellingen, groot en klein, zullen bevatten. Wij gaan de uitkomsten
van de verschillende evaluaties gezamenlijk opvolgen om een integraal en coherent
beleidsmatig antwoord te formuleren na de zomer op alle aanbevelingen. Hierbij zullen
wij specifiek aandacht besteden aan de uitvoerbaarheid van de regelgeving voor kleine
instellingen. Zo zien we ook een taak voor de overheid om te zorgen hoe instellingen
aan hun verplichtingen kunnen voldoen en dat instellingen voldoende informatie krijgen
of kunnen vinden om de verplichtingen goed uit te voeren. Ook moet het belang van
de regelgeving voldoende duidelijk zijn.

Intussen zal Nederland in de op dit moment lopende onderhandelingen over een nieuw
Europees anti-witwasraamwerk aandacht vragen voor proportionaliteit, met name voor
kleine instellingen. De risicogebaseerde benadering moet daarbij leidend zijn, kleine
ondernemingen dienen alleen onder het raamwerk te vallen voor zover blijkt dat activiteiten
in hun sector hoge risico’s op witwassen of het financieren van terrorisme opleveren.
Voorts zet Nederland in deze onderhandelingen in op het behoud van de bestaande mogelijkheden
om onderdelen van het cliëntenonderzoek te mogen uitbesteden, zodat ook kleine instellingen
kunnen blijven profiteren van de kennis en ervaring van professionele partijen.

Een ander bijzonder punt van aandacht zijn de verplichtingen die op grond van de Europese
richtlijn gelden voor binnenlandse PEP’s. Zowel instellingen als binnenlandse PEP’s
zelf vinden deze maatregelen moeilijk uitvoerbaar en verwachten een beperkte effectiviteit.
Het is goed dat dit onderzoek beter duidelijk maakt waar de maatregel vooral knelt,
zodat wij in samenspraak met betrokkenen kunnen kijken of gerichte maatregelen de
problemen deels kunnen wegnemen. Ook brengt Nederland de praktische gevolgen van deze
verplichting voor Wwft-instellingen en binnenlandse PEP’s zelf onder de aandacht bij
de lopende Europese onderhandelingen. Hierbij is opgemerkt dat de huidige EU-wetgeving
om zowel buitenlandse als binnenlandse PEPs te onderwerpen aan verscherpt cliëntenonderzoek
in de voorstellen op dezelfde manier terugkomt.

Geactualiseerde NRA witwassen en terrorismefinanciering BES-eilanden

Aanleiding

De aanpak van witwassen en terrorismefinanciering gaat uit van een risicogebaseerde
benadering. Dat houdt in dat wetgeving, beleid en uitvoering erop gericht zijn om
de belangrijkste risico's, die door betrokken publieke en private partijen gezamenlijk
zijn geïdentificeerd, op effectieve en gezamenlijke wijze aan te pakken. Het is dan
ook van cruciaal belang dat de risico’s periodiek tegen het licht worden gehouden
en dat wordt bezien of deze voldoende worden gemitigeerd door het bestaande beleidsinstrumentarium.
In 2017 heeft het Wetenschappelijk Onderzoek- en Documentatiecentrum (WODC) de eerste
National Risk Assessment (NRA) witwassen en terrorismefinanciering BES-eilanden opgesteld.
Als bijlage treft uw Kamer de geactualiseerde versie van de NRA witwassen en terrorismefinanciering
BES-eilanden aan.

Uitkomsten

Witwassen via de vastgoed-/onroerendgoedsector is als grootste witwasrisico op de
BES-eilanden geïdentificeerd. Andere witwasrisico’s die voor alle drie de eilanden
naar voren kwamen, zijn witwassen via: ondergronds bankieren inclusief onvergunde
geldtransactiekantoren; het fysiek (ver)plaatsen van contant geld via de zee en/of
lucht; en vergunde banken. Alleen voor Bonaire zijn ook nog witwassen via rechtsvormen,
loan back constructies en het fingeren van bedrijfsomzet benoemd. De zeven witwasrisico’s
voor Bonaire kennen een spreiding van 19 tot en met 35, op een schaal van 0 tot en
met 100. Het WODC geeft aan dat de resterende witwasrisico’s daarmee niet heel hoog
uitkomen. Verder wordt witwassen via vergunde banken (veel) lager ingeschat dan de
andere grootste witwasrisico’s voor Bonaire vanwege een relatief hoge weerbaarheid
van het beleidsinstrumentarium.

Appreciatie

Ten aanzien van het grootste geïndiceerde witwasrisico in de vastgoed- en onroerendgoedsector
merken wij op dat maatregelen zijn getroffen, die bijdragen aan het reduceren van
dat specifieke risico. Zo is op 1 juli 2021 de wijziging van de Wet ter voorkoming
van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) BES in werking getreden. De reikwijdte
van de Wwft BES is toen uitgebreid met handelaren in bouwmaterialen. Deze zijn sinds
die datum verplicht cliëntenonderzoek te verrichten en ongebruikelijke transacties
te melden bij de Financial Intelligence Unit (FIU) Nederland, bij contante betalingen
boven de grens van USD 11.000. Het moeten verrichten van cliëntenonderzoek en het
melden van ongebruikelijke transacties gelden overigens al voor andere relevante partijen
in de vastgoedketen, waaronder makelaars, notarissen, advocaten en banken. Publieke
partijen, waaronder de Wwft-toezichthouders op de BES en de FIU-Nederland, werken
doorlopend aan het vergroten van het witwasbewustzijn van onder andere deze dienstverleners.
Ook is het instrumentarium voor het Wwft-toezicht op notarissen en advocaten versterkt.
Met voornoemde wetswijziging is de geheimhoudingsplicht waaraan zij zijn gehouden
doorbroken voor activiteiten die vallen onder de reikwijdte van de Wwft BES.

Daarnaast is in overleg met betrokken partijen op de BES gekeken of en welke actie
nodig is met betrekking tot de mogelijkheid van onderhandse aandelenoverdracht. Een
aandelenoverdracht kan op de BES ook bij onderhandse akte plaatsvinden. Een onderhandse
akte is een overeenkomst die is opgemaakt tussen de partijen bij de akte, zonder betrokkenheid
van een notaris. Vastgesteld is dat er op dit moment geen prangende reden is om hier
verandering in aan te brengen, voornamelijk gelet op het beperkt aantal vennootschappen
op de BES en daarmee het potentieel gebruik van onderhandse akte. Daarbij is ook relevant
dat op grond van de Kadasterwet BES de eigenaar van een registergoed, waaronder vastgoed,
wordt neergelegd in een openbaar register dat voor eenieder raadpleegbaar is. Als
door aandelenoverdracht vastgoed van eigenaar overgaat, is dat na te gaan in het Kadaster
BES. Daarnaast dienen aandelen en eventuele overdracht daarvan door vennootschappen
bij te worden gehouden. Verder zijn advocaten in de regel betrokken bij onderhandse
aandelenoverdracht en vallen zij voor dergelijke werkzaamheden reeds onder de reikwijdte
van de Wwft BES. Voor de langere termijn wordt bezien of vanuit de invalshoek van
notariële dienstverlening op de BES dit aandacht behoeft, zoals ook is benoemd in
de JenV beleidsagenda 2021–2025 voor Caribisch Nederland (Kamerstuk 29 279, nr. 659).

Voor het terugdringen van het risico van ondergronds bankieren inclusief onvergunde
geldtransactiekantoren is het belangrijk dat er sprake is van een goede informatiepositie
en samenwerking tussen de betrokken publieke partijen om signalen te detecteren en
handhavend op te treden. Zo werken De Nederlandsche Bank (DNB) en de Centrale Bank
van Curaçao en Sint-Maarten (CBCS) al samen en vindt informatie-uitwisseling plaats
tussen deze toezichthouders. Aanvullend worden in de werkgroep Harmonisatie Integriteit
Toezicht (WG-HIT), waaraan DNB, AFM, CBCS en de Centrale Bank van Aruba deelnemen,
recente ontwikkelingen en prioriteiten binnen de regio op het gebied van witwassen
bezien. Dat gebeurt ook in de samenwerking tussen de FIUs binnen het Koninkrijk. Ondergronds
bankieren is daarbij één van de prioriteiten. In het kader van de bevordering van
samenwerking en gegevensdeling wordt momenteel de mogelijkheid voor de oprichting
van een Regionaal Informatie- en Expertisecentrum voor de BES-eilanden verkend. Ook
wordt gewerkt aan een Rijkswet die een bredere grondslag gaat bieden voor de uitwisseling
van persoonsgegevens binnen het Koninkrijk. Voor de deling van politiegegevens wordt
een tijdelijke oplossing ingericht, waarmee het indienen van rechtshulpverzoeken binnen
het Koninkrijk sneller tot het verleden gaat behoren. Daarnaast is de afgelopen jaren
geïnvesteerd in het vergroten van de capaciteit en de financieel-economische kennis
bij het Korps Politie Caribisch Nederland (KPCN) en de tijdelijke versterking van
het Openbaar Ministerie BES (OM BES), met onder meer een Officier van Justitie specifiek
voor witwaszaken. Met de Prinsjesdaggelden 2021 voor de aanpak van georganiseerde,
ondermijnende criminaliteit is de tijdelijke versterking van het OM BES en ook de
Rijksrecherche permanent geworden. Ook gaan met deze gelden structureel twee rechercheurs
van de Fiscale Inlichtingen- en Opsporingsdienst aan de slag op de BES.

Met betrekking tot het fysiek (ver)plaatsen van contant geld via de zee en/of lucht
heeft voornoemde wetswijziging ook geleid tot een beter beheersen van dit risico.
Er zijn regels gesteld voor onbegeleide geldtransporten zoals postcolli, koerierzendingen,
onbegeleide bagage of containervracht. Tevens heeft de Douane Caribisch Nederland
aanvullende bevoegdheden gekregen ten aanzien van onbegeleide transporten van liquide
middelen. Hierdoor wordt meer informatie verzameld over geldtransporten en wordt de
FIU-Nederland beter in staat gesteld patronen die verband houden met andere ongebruikelijke
transacties te herkennen.

Conclusie

Het onderzoek van EY en de NRA BES bieden relevante aanbevelingen en aanknopingspunten
voor een verdere aanscherping van de aanpak van witwassen. Zij bevestigen tevens de
noodzaak van lopende initiatieven. Wij betrekken de resultaten ook bij de lopende
onderhandelingen in de Europese Unie en bij onze voorstellen voor verdere verbetering
van de aanpak van witwassen, die wij na de zomer met uw Kamer zullen delen.

De Minister van Financiën,
S.A.M. Kaag

De Minister van Justitie en Veiligheid,
D. Yeşilgöz-Zegerius