Schriftelijke vragen : Het bericht 'Onderzoek banken: criminele geldstromen blijven te vaak onopgemerkt'

Vraag 1

Heeft u reeds kennisgenomen van het rapport van de Nederlandse Vereniging van Banken
(NVB) getiteld «Financial Crime Threat Assessment of The Netherlands», waaraan de
grote banken, de FIU, de FIOD en de politie meewerkten, en heeft u ook kennisgenomen
van de vertrouwelijke versie van het rapport?1

Vraag 2

Wat vindt u van de conclusie van het rapport dat de manier waarop het witwasonderzoek
op dit moment wordt ingericht onvoldoende effectief is om criminele geldstromen afdoende
op te sporen?

Vraag 3

Bent u het met de NVB eens dat de poortwachtersfunctie niet alleen bij banken ligt,
maar ook bij accountants en andere ketenpartijen?

Vraag 4

Wat vindt u ervan dat criminele geldstromen via crypto en ondergronds bankieren, bijvoorbeeld
drugshandel, niet aan het licht komen bij de analyse van kwantitatieve data zoals
dat nu gebeurt?

Vraag 5

Wat vindt u van de analyse dat bij handelsfinanciering nog veel te winnen is in het
onderzoek naar witwassen en terrorismefinanciering, waarbij het gaat om transacties
in cash, ontbrekende periodieke geldstromen of plotselinge bestellingen uit een gesanctioneerde
regio, wat nu niet per definitie onder het reguliere poortwachtersonderzoek valt?

Vraag 6

Deelt u de analyse van de banken dat de poortwachtersfunctie anders moet worden ingericht,
met meer gezamenlijk onderzoek door banken, meer mogelijkheden en meer acteren op
echte dreigingen na signalen van opsporingsdiensten?

Vraag 7

Is deze door de banken gewenste inrichting van de poortwachterfunctie mogelijk in
het licht van de Europese richtlijn en AVG-regels, en zo niet, wat zou daarvoor nodig
zijn?

Vraag 8

Herkent u het signaal dat het resultaat van het omvangrijke witwasonderzoek beperkt
is en bent u het met de NVB eens dat dit effectiever moet en met minder hinder voor
reguliere klanten?

Vraag 9

Wat vindt u van de analyse van de NVB dat Nederland fungeert als magneet voor criminele
geldstromen, vanwege de gezonde economie en de enorme handelsstromen die door Nederland
gaan, maar ook vanwege een cultuurmaatschappelijk element, zijnde polarisatie, tolerantie
en het poldermodel?

Vraag 10

Bent u het ermee eens dat we de meest effectieve inrichting van het witwasonderzoek
moeten kiezen om de grootste bedreigingen voor Nederland op te lossen?

Vraag 11

Bent u bereid deze vragen te beantwoorden voor het commissiedebat Bestrijding witwassen
en terrorismefinanciering op 24 april 2024?