Schriftelijke vragen : Het bericht 'Bank vraagt klantgegevens aan ondernemers bij contante betaling'

Vraag 1

Wat vindt u van de ervaringen van 1.700 ondernemers met betrekking tot de manier waarop
banken hen behandelen in het kader van hun witwasonderzoek?1

Vraag 2

Vindt u het acceptabel dat klanten van de bank niet als zodanig duidelijk herkenbare
communicatie van de bank krijgen over een witwasonderzoek, ook als dat verstrekkende
gevolgen kan hebben?

Vraag 3

Vindt u het acceptabel dat banken hun klanten limieten opleggen voor het storten van
contant geld, terwijl dit een wettelijk betaalmiddel is en in sommige takken zeer
gebruikelijk, bijvoorbeeld als je op de markt staat?

Vraag 4

Vind u het redelijk dat banken om identiteitsinformatie vragen van degene die met
grote bankbiljetten heeft betaald, terwijl ook zo’n biljet een wettig betaalmiddel
is, en je als ondernemer bovendien niet zomaar om het identiteitsbewijs van je klant
kunt vragen vanwege privacy overwegingen?

Vraag 5

Vindt u dat de banken beperkende acties mogen ondernemen, zoals het blokkeren, limiteren
of opheffen van bankrekeningen wanneer zij de door hun gevraagde informatie niet ontvangen,
als ondernemers hebben aangegeven dat zij niet wettelijk verplicht zijn zulke informatie
aan te leveren, bijvoorbeeld vanwege de Algemene verordening gegevensbescherming (AVG)
of privacy overwegingen?

Vraag 6

Vindt u dat de banken beperkende acties mogen ondernemen, zoals het blokkeren, limiteren
of opheffen van bankrekeningen wanneer zij de door hun gevraagde informatie niet tijdig
ontvangen, terwijl een ondernemer heeft aangegeven niet tijdig aan het verzoek te
kunnen voldoen?

Vraag 7

Deelt u de mening dat het witwasonderzoek en de manier waarop klanten van banken in
dat kader worden bejegend te ver is doorgeschoten?

Vraag 8

Bent u bereid met De Nederlandsche Bank (DNB) en de Nederlandsche Vereniging van Banken
(NVB) in gesprek te treden over deze signalen en met hen te komen tot een juiste wijze
van behandeling?