Schriftelijke vragen : De ongewenste effecten van strengere regelgeving met betrekking tot het tegengaan van fraude en witwassen.

Vraag 1

Op welke wijze worden de gevolgen van wetgeving op het gebied van fraude en witwassen
integraal gemonitord?

Vraag 2

Bent u bereid onderzoek te doen naar de ongewenste negatieve effecten van de toegenomen
regelgeving op het gebied van fraude en witwassen, en daarbij opties in kaart te brengen
hoe deze effecten verminderd kunnen worden?

Vraag 3

Hoe gaat u ervoor zorgen dat de toegang tot een bankrekening voor iedereen (goede
doelen, ondernemers, particulieren etc.) gewaarborgd blijft, zonder onnodige zware
toetsingscriteria?

Vraag 4

Bent u bekend met het artikel «Strenge bank zit goede doelen dwars»?1

Vraag 5

Herkent u de toenemende onmogelijkheid voor goede doelen en kerken om een bankrekening
te openen, en wat zijn hiervan de oorzaken?

Vraag 6

Wat is de gemiddelde wachttijd voor het openen van een zakelijke bankrekening voor
stichtingen en verenigingen?

Vraag 7

Bij welke banken is het voor een stichting op dit moment niet mogelijk om een bankrekening
te openen?

Vraag 8

In hoeverre werkt het financieringsbeleid van banken, waarbij (nieuwe) klanten ingedeeld
worden in risicoschalen, ongewenste effecten in de hand, zoals de onmogelijkheid voor
goede doelen en kerken om een bankrekening te openen?

Vraag 9

Bent u van mening dat het wettelijk verplicht moet zijn dat verenigingen en stichtingen,
waaronder veel goede doelen en kerken, de mogelijkheid hebben een bankrekening te
openen bij elke bank (tenzij er evident sprake is van terrorismefinanciering, fraude
en dergelijke)?

Vraag 10

Klopt het dat de implementatiewet van de vierde EU-antiwitwasrichtlijn (Wet ter voorkoming
van witwassen en financieren van terrorisme – Wwft) op dit moment geëvalueerd wordt?

Vraag 11

Worden daarin ook de ongewenste gevolgen van de aanscherpte regels rond politiek prominente
personen (PEP’s) en hun omgeving meegenomen?