Amendement (gewijzigd/nader/vervangend) : Gewijzigd amendement van het lid Grinwis c.s. ter vervanging van nr. 9 over een verbod op contante betalingen boven de 3000 euro voor diensten

Nr. 20
GEWIJZIGD AMENDEMENT VAN HET LID GRINWIS C.S. TER VERVANGING VAN DAT GEDRUKT ONDER
NR. 9

Ontvangen 9 september 2024

De ondergetekenden stellen het volgende amendement voor:

Na onderdeel C wordt een onderdeel ingevoegd, luidende:

Ca

Artikel 1f wordt als volgt gewijzigd:

1. Voor de tekst wordt de aanduiding «1.» geplaatst.

2. In het eerste lid (nieuw) wordt na «betaling van goederen» ingevoegd «of verlener
van diensten».

3. Er wordt een lid toegevoegd, luidende:

2. Bij algemene maatregel van bestuur kunnen instellingen aangewezen worden waarvoor
de in het eerste lid genoemde verplichting geldt voor een bij algemene maatregel van
bestuur te bepalen bedrag.

Toelichting

Dit amendement regelt dat het voorgestelde verbod op contante betalingen boven het
in de wet genoemde maximumbedrag op termijn wordt uitgebreid naar diensten. Bij algemene
maatregel van bestuur wordt aangewezen welke toezichthouder voor welke categorie dienstverlening
verantwoordelijk is.

Het huidige wetsvoorstel stelt enkel grenzen aan contante betalingen bij de verkoop
van goederen, terwijl het risico op witwassen of andere malafide praktijken ook bij
diensten sterk aanwezig is. Bovendien is het te verwachten dat de maximering van contante
betalingen bij goederen leidt tot een verschuiving van crimineel gedrag van goederen
naar diensten, bijvoorbeeld door juridische constructies waarbij de transactie van
een goed op papier kwalificeert als dienst. Volgens de indieners ligt het daarom in
de rede om deze wettelijke beperking voor verkopers van goederen ook toe te passen
op aanbieders van diensten, en daarbij aan te sluiten bij de hoogte van het maximumbedrag
voor goederen. Deze uitbreiding van het maximumbedrag naar diensten is ook een aanbeveling
uit de wetenschapstoets van de rapporteurs Van Weyenberg (D66), Alkaya (SP) en Omtzigt
(NSC).

De verplichting tot een maximumbedrag voor contante betalingen bij diensten volgt
ook uit de recent aangenomen Europese verordening ter voorkoming van het gebruik van
het financiële stelsel voor witwassen of terrorismefinanciering (AMLR). Vooruitlopend
op de inwerkingtreding van die verordening medio 2027 implementeert dit amendement
het maximumbedrag in de wet, parallel aan het maximumbedrag voor goederen.

Deze wijziging leidt tot een uitbreiding van de reikwijdte van de groep partijen waarvoor
het verbod op contante betalingen geldt. Dit vraagt om een zorgvuldige implementatie,
zodat zowel de toezichthouder als het bedrijfsleven zich kunnen voorbereiden op deze
wijziging. Om deze reden hebben de indieners het maximumbedrag voor diensten opgenomen
in een nieuw wetsonderdeel, waarvoor een afzonderlijk koninklijk besluit tot inwerkingtreding
kan worden uitgegeven. De indieners roepen de regering op om niet langer te wachten
met het uitgeven van het inwerkingtredings-KB dan nodig is om aan de eisen voor een
zorgvuldige implementatie te voldoen. Ook vragen de indieners de regering te bezien
hoe het verbod ook werking kan en dient te krijgen voor niet-Wwft-dienstverleners,
ook in het licht van de aankomende AMLR-verplichtingen.

Grinwis I. van Dijk Vijlbrief