Brief regering : Jaaroverzicht 2023 Financial Intelligence Unit Nederland

Nr. 440
BRIEF VAN DE MINISTER VAN JUSTITIE EN VEILIGHEID

Aan de Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal

Den Haag, 27 juni 2024

Georganiseerde, ondermijnende criminaliteit heeft een grote ontwrichtende impact op
onze samenleving. Financieel gewin is daarbij hét onderliggende motief voor criminelen.
Wat criminelen aantrekt, is op illegale wijze snel veel geld verdienen. Daarom zetten
we in op het doorbreken van het criminele verdienmodel en het terugdringen van criminele
geldstromen, wat een fundamenteel onderdeel is van de aanpak van de georganiseerde,
ondermijnende criminaliteit. Geld vormt namelijk, naast de aantrekkingskracht, ook
een machtsmiddel voor criminelen. Met geld worden nieuwe drugs, wapens en handlangers
gekocht en de winsten worden ingezet voor consumptie of criminele investeringen in
onze samenleving. Er moet worden voorkomen dat illegaal verdiend geld in de onderwereld
wordt gebruikt voor investeringen in legale objecten, ondernemingen en consumptiegoederen
in de bovenwereld. De financiële link tussen de illegale onderwereld en de legale
bovenwereld moet worden verbroken zodat we het Nederlandse financiële stelsel integer
houden. Middels het terugdringen en verstoren van criminele geldstromen, zoals onze
gezamenlijke aanpak van witwassen en het financieren van terrorisme, kunnen we de
macht en invloed van criminelen terugdringen. Zo pakken we samen de ondermijnende
effecten van crimineel financieel gewin op onze samenleving aan.

De Financial Intelligence Unit-Nederland (hierna: FIU-Nederland) vervult een belangrijke
rol in deze aanpak. De FIU-Nederland is in de Wet ter voorkoming van witwassen en
financieren van terrorisme (Wwft) namelijk aangewezen als de autoriteit waar ongebruikelijke
transacties dienen te worden gemeld door meldingsplichtige instellingen. De FIU-Nederland
analyseert de meldingen en brengt transacties en geldstromen in kaart die in verband
kunnen worden gebracht met witwassen en onderliggende basisdelicten en het financieren
van terrorisme. Ongebruikelijke transacties die door het hoofd van de FIU-Nederland
verdacht zijn verklaard, worden ter beschikking gesteld aan de diverse (bijzondere)
opsporingsdiensten en inlichtingen- en veiligheidsdiensten. De FIU-Nederland vervult
daarmee een belangrijke rol in het voorkomen en opsporen van misdrijven.

Vanwege het belangrijke werk dat de FIU-Nederland verricht, bied ik uw Kamer graag,
conform de memorie van toelichting bij artikel 13, aanhef en onder i van de Wwft,
het jaaroverzicht 2023 van FIU-Nederland aan. Hieronder ga ik in op de meest belangwekkende
onderwerpen in dit jaaroverzicht.

Ongebruikelijke en verdacht verklaarde transacties

Uit het jaaroverzicht van 2023 blijkt dat het aantal meldingen van ongebruikelijke
transacties is gestegen en dat het aantal verdacht verklaarde transacties bijna is
verdubbeld ten opzichte van het voorgaande jaar. In totaal zijn er meer dan 2 miljoen
ongebruikelijke transacties gemeld, en er zijn 180.578 transacties verdacht verklaard.
In 2022 was het aantal ongebruikelijke transacties bijna 2 miljoen, en waren er 91.893
transacties verdacht verklaard.

De totale waarde van de verdacht verklaarde transacties bedroeg in 2023 ruim 25 miljard
euro. Dit is een daling ten opzichte van 2022, toen deze ruim 30 miljard euro bedroeg.
De FIU-Nederland verklaart dit door de impact van ongebruikelijke transacties met
een uitzonderlijk hoge waarde. In 2022 waren er 37 transacties boven de honderd miljoen
euro en met een totale waarde van meer dan twintig miljard euro. In 2023 zijn er 34
van dit soort transacties met een totale waarde van 14 miljard euro. Het zijn met
name dit soort uitzonderlijke transacties die grote schommelingen veroorzaken.

De stijging van het aantal meldingen van ongebruikelijke transacties verklaart de
FIU-Nederland, onder andere, door de toegenomen aandacht voor de Wwft vanuit de meldingsplichtige
instellingen en toezichthouders en de toegenomen reikwijdte van deze wet, evenals
macro-economische ontwikkelingen. Zo melden relatief nieuwe meldersgroepen, zoals
de kansspelaanbieders op afstand (meldplichtig sinds 2021) en de dienstverleners op
het gebied van virtuele assets (meldplichtig sinds 2020) samen al ruim 275.000 ongebruikelijke
transacties.

Daarnaast is er sprake van een sterke clustering binnen de ongebruikelijke transacties
waardoor individuele melders grote invloed hebben op schommelingen. Zo was in 2022
één bank verantwoordelijk voor het melden van bijna 80% van alle ongebruikelijke transacties
vanuit die meldersgroep. In 2023 was diezelfde bank verantwoordelijk voor 75% van
alle gemelde ongebruikelijke transacties vanuit de bankensector. Hiermee is deze bank
verantwoordelijk voor bijna een kwart van alle gemelde ongebruikelijke transacties
in Nederland.

Bij de Payment Service Providers (PSP’s) is wederom een soortgelijke clustering te
zien. Daar is één PSP verantwoordelijk voor het melden van 65% van de meldingen van
ongebruikelijke transacties vanuit deze meldersgroep. Dit betekent dat deze PSP en
deze bank samen ruim 55% van alle ongebruikelijke transacties in Nederland hebben
gemeld.

Deze grote individuele verschillen tussen de meldingsplichtige instellingen kennen
meerdere oorzaken. Ten eerste hangt dit samen met het al dan niet doen van samengestelde
meldingen bij de FIU-Nederland. Veel banken melden samengesteld, waardoor de verschillende
transacties van en naar dezelfde rekening als één samengestelde transactie wordt gemeld.
Bijvoorbeeld, indien een oplichter een persoon oplicht voor honderd transacties van
1.000 euro, zou een samengestelde melding dit als één samengestelde transactie van
100.000 euro zien, steeds van en naar dezelfde rekening. Indien transacties separaat
worden gemeld, zoals bij de genoemde bank en PSP, dan loopt het aantal al snel op
en geeft het een enigszins vertekend beeld. Dat komt omdat, zoals in het voorbeeld,
iedere van de honderd transacties separaat worden gemeld. Zowel samengesteld als niet-samengesteld
melden is toegestaan1. Naast de manier van melden heeft ook de aard en de omvang van de instelling grote
impact op de hoeveelheid meldingen, maar ook het productaanbod, de manier van dienstverlening
en hoe internationaal het bedrijf is.

De verklaring voor de (bijna) verdubbeling van het aantal verdacht verklaarde transacties
ten opzichte van 2022 is tweeledig. Ten eerste zijn er in 2023 enkele dossiers verdacht
verklaard met daarin uitzonderlijk veel transacties, net als in voorgaande jaren.
Er is echter één dossier dat er uitspringt. Dit dossier bevat namelijk meer dan een
kwart van alle verdacht verklaarde transacties. In dit dossier zijn door de FIU-Nederland
indicaties gesignaleerd van een grootschalige vorm van Trade Based Money Laundering
(TBML). TBML is een vorm van witwassen via bestaande of speciaal opgezette handelsstromen/structuren,
bijvoorbeeld via over- en onderfacturering. Ook bij de verdachte transacties hebben
individuele gevallen dus grote invloed op het totaal. Een tweede oorzaak voor de toename
van het aantal verdacht verklaarde transacties zijn de extra investeringen in capaciteit
en technologie.

Investeringen in de FIU-Nederland

De FIU-Nederland heeft in 2022 structurele middelen toegekend gekregen vanuit de gelden
die beschikbaar zijn gesteld voor de aanpak van georganiseerde, ondermijnende criminaliteit.
Deze middelen zijn ingezet ten behoeve van de uitbreiding van de personele capaciteit
en investeringen in technologie. Operationeel heeft de FIU-Nederland in 2023 haar
analyse capaciteit versterkt en is er een nieuwe functiegroep opgezet, de zogenaamde
digitaal analisten. Zij richten zich op het inbedden van technologische mogelijkheden
in het analysewerk van de FIU-Nederland. Hiermee wordt een brug geslagen tussen techniek,
strategische analisten en tactische analisten. Dit gaat de FIU-Nederland in staat
stellen om nog sneller en nog beter inzichten uit de database te destilleren en om
zo verder invulling te geven aan de ontwikkeling naar een data-gedreven organisatie.
Het budget groeit tot 14,9 miljoen euro in 2025, waarmee zowel de versterking in capaciteit,
kennis en expertise als verbeteringen in technologie wordt doorgezet. De formatie
wordt in 2024 en 2025 verder uitgebreid.

Tot slot kan met de investeringen in technologie de operationele capaciteit optimaal
worden ingezet, waardoor de FIU-Nederland blijvend in staat is het toenemende aantal
ongebruikelijke transacties te analyseren en te werken aan het opstellen en efficiënt
overdragen van complexere dossiers, waarmee ook de meer omvangrijke criminele samenwerkingsverbanden
en/of structuren kunnen worden blootgelegd.

Ketenversterking verdachte transacties

Door de FIU-Nederland verdacht verklaarde transacties kunnen verschillende doelen
dienen, bijvoorbeeld als aanleiding voor het starten van een opsporingsonderzoek,
als ondersteunende informatie in een lopend strafrechtelijk onderzoek en als bijdrage
aan regionale en nationale criminaliteitsbeelden. Uit onderzoeken blijkt dat financiële
informatie, waaronder verdachte transacties, goed wordt gebruikt door opsporingsdiensten
en het OM voor de aanpak van witwassen.2

Samen met de politie, het Openbaar Ministerie en de Fiscale Inlichtingen- en Opsporingsdienst
(FIOD) werkt de FIU-Nederland in projectvorm aan het verbeteren en optimaliseren van
het gebruik, de kwaliteit van, het inzicht in en de kennis over de verdachte transacties.
Ook is er aandacht voor de feedbackloop, waarin wordt bekeken hoe de feedback van
de publieke partners onderling en aan de meldingsplichtige instellingen over het gebruik
van de verdachte transacties verder kan worden versterkt om zo de meldingsplichtige
instellingen nog meer te ondersteunen en de effectiviteit van de keten verder te versterken.
In 2023 zijn verschillende stappen gezet binnen dit project. Zo zijn er werk- en procesafspraken
gemaakt die moeten leiden tot meer inzage in het gebruik en de toepassing van verdachte
transacties binnen de opsporing en vervolging. Ook is de effectiviteit van de Match
Opsporing, Vervolging en Executie en de hieruit voortvloeiende verdachte transacties
geanalyseerd. Daaruit is naar voren gekomen dat dergelijke verdachte transacties relevant
zijn voor de opsporing, maar dat er ruimte is om dit nog beter op elkaar aan te laten
sluiten om zo de effectiviteit te verbeteren. In 2024 zullen hierin verdere stappen
worden gezet. Daarnaast heeft de FIU-Nederland verschillende rondetafelgesprekken
gevoerd met meerdere meldersgroepen over het versterken van de feedbackloop tussen
de publieke partners en de meldingsplichtige instellingen binnen het Wwft-domein.
FIU-Nederland heeft op basis van deze gesprekken al een aantal verbeteringen in de
feedback kunnen realiseren. De output van deze bijeenkomsten wordt door de publieke
partners meegenomen om de voorlichting verder te versterken.

Internationale samenwerking

Georganiseerde criminaliteit is bij uitstek een internationaal probleem. Internationale
criminele netwerken produceren en verhandelen drugs wereldwijd en ook het geld dat
met deze handel gemoeid is, gaat razendsnel de hele wereld over. Het verstoren van
deze internationale criminele geldstromen vergt dan ook veel op het gebied van internationale
samenwerking. De FIU-Nederland werkt internationaal samen met 174 FIU’s binnen de
Egmont Group.3 Tijdens het Nederlandse voorzitterschap van de Egmont Group is ingezet op de vernieuwing
van het Egmont Secure Web (ESW), het systeem waarmee FIU’s wereldwijd onderling informatie
uitwisselen. Een vernieuwde versie van dit systeem is in 2023 door alle leden van
de Egmont Group in gebruik genomen.

In het internationale belang van IT-ontwikkeling om financieel-economische criminaliteit
nog sterker te bestrijden, heeft de FIU-Nederland ook bijgedragen aan de ontwikkeling
van een nieuw analysesysteem: GoFintel. De pilot voor dit systeem, in ontwikkeling
bij de Verenigde Naties, is in 2023 succesvol afgerond en zal in 2024 leiden tot verdere
ontwikkeling en implementatie.

Tot slot wil ik graag benadrukken dat door de belangrijke ontwikkelingen op het gebied
van uitbreiding van capaciteit en investeringen in technologie, ketenversterking en
internationale samenwerking de FIU-Nederland ook in 2023 weer een continue en wezenlijke
bijdrage heeft geleverd aan onze gezamenlijke aanpak in het verstoren van (internationale)
criminele geldstromen.

De Minister van Justitie en Veiligheid,
D. Yeşilgöz-Zegerius