Schriftelijke vragen : Honderden miljoenen fraude via verzekeraar Atradius

Vraag 1

Bent u bekend met het artikel «Staat mogelijk voor honderden miljoenen het schip in
door fraude via verzekeraar Atradius»?1

Vraag 2

Deelt u de constatering dat er al langer zorgen bestaan rondom mogelijke tekortkomingen
in de bestrijding van fraude en financiële criminaliteit bij exportkredietverzekeringen,
zoals bijvoorbeeld gepubliceerd in Regimes of Permission: Export Credit Agencies, Anti-Money Laundering and Anti-Terrorism
Financing(2025)2 en zoals blijkt uit meerdere zaken de afgelopen jaren?3 4

Vraag 3

In hoeverre komen de aangekondigde maatregelen uit uw Kamerbrief d.d. 3 juli 2026
(Kamerstuk 26 485, nr. 463) overeen met de aanbevelingen voor overheden en exportkredietverzekeraars uit het
bovengenoemde rapport Regimes of Permission? Kunt u aangeven welke maatregelen u wel, welke gedeeltelijk en welke u niet overneemt
en waarom?

Vraag 4

Hoe beoordeelt u, tegen de achtergrond van de huidige fraudezaken, de constatering
in het rapport Regimes of Permission dat exportkredietverzekeraars voor hun due diligence sterk afhankelijk zijn van informatie
die door hun cliënten zelf wordt aangeleverd, waardoor informatie-asymmetrie ontstaat?

Vraag 5

In hoeverre verrichtte Atradius Dutch State Business (ADSB) zelfstandig onderzoek
naar garanten, tussenpersonen en andere partijen in de transactieketen, in plaats
van uitsluitend af te gaan op informatie van de verzekerde?

Vraag 6

Klopt het dat bij de huidige fraudezaken vermoedelijk gebruik is gemaakt van vervalste
financiële informatie en accountantsverklaringen? Waarom waren de bestaande controlemechanismen
van ADSB niet in staat deze informatie eerder als mogelijk frauduleus te identificeren?

Vraag 7

Welke controles verrichtte ADSB op de financiële positie van een garant vóór het afgeven
van een polis? Werden accountantsverklaringen rechtstreeks bij de betreffende accountant
geverifieerd?

Vraag 8

Deelt u de mening dat het goed is dat banken, verzekeraars en andere financiële instellingen
vergaande verplichtingen hebben om witwassen, terrorismefinanciering en andere financiële
criminaliteit te voorkomen? Waarom gelden voor een publieke exportkredietverzekeraar
die namens en voor rekening en risico van de Staat opereert niet dezelfde of vergelijkbare
wettelijke verplichtingen?

Vraag 9

Welke wettelijke instantie houdt momenteel toezicht op de naleving door ADSB van haar
verplichtingen op het gebied van het voorkomen van witwassen, terrorismefinanciering
en andere financiële criminaliteit?

Vraag 10

Zijn er voldoende wettelijke waarborgen om ADSB verantwoordelijk te houden voor gebrekkige
controles die tot gevolg hebben dat miljoenen aan belastinggeld verloren gaan?

Vraag 11

In hoeverre heeft ADSB volgens u de capaciteit en kennis in huis om risico's op misbruik
in te schatten en fraude te detecteren voordat een polis wordt afgegeven? Heeft ADSB
mensen in dienst die hierin gespecialiseerd zijn? Huurt ADSB hiervoor externe partijen
in? Zo ja, welke?