Schriftelijke vragen : De besluitvorming rond het AML-pakket

Vraag 1

Wat is er in de dynamiek van de trilogen van het anti money laundering pakket (AML-pakket)
gebeurd waardoor het oorspronkelijke voorstel niet over gegevensuitwisseling repte,
de inzet van enkele lidstaten was om dit enkel als lidstaatoptie te hebben, maar in
het uiteindelijke onderhandelingsresultaat deze zelfs als geharmoniseerde verplichting
is opgenomen?

Vraag 2

Wat zijn de verschillen en overeenkomsten tussen de gezamenlijke voorziening zoals
opgenomen in het wetsvoorstel Plan van Aanpak Witwassen en het AML-pakket?

Vraag 3

Bent u voornemens nationaal aanvullende voorwaarden te gaan stellen aan de verwerking
van gegevens binnen de gezamenlijke voorziening?

Vraag 4

Waarom ziet het AML-pakket enkel toe op een maximum voor contante betalingen voor
goederen, en niet ook voor diensten? Ondermijnt dit niet de effectiviteit van het
maximumbedrag?

Vraag 5

Welke ruimte biedt het AML-pakket om nationaal verder te gaan wat betreft het maximumbedrag
aan contante betalingen?

Vraag 6

Wat zegt het AML-pakket over de mogelijkheid voor poortwachters om, wanneer nodig,
gegevens over gezondheid, seksualiteit, religie en politieke voorkeur te verwerken?
Klopt het dat hierover geen bepaling is opgenomen? Welke ruimte laat het voorstel
om hier nationaal alsnog bepalingen over op te nemen?

Vraag 7

Kan Transactie Monitoring Nederland doorgang vinden als in het kader van de gegevensdeling
die daar plaatsvindt voldaan wordt aan de in EU-verband gestelde voorwaarden (zoals
het enkel kunnen delen van hoogrisicotransacties)?

Vraag 8

Stelt het AML-pakket bepaalde vereisten aan welke transacties (ongebruikelijke vs.
verdachte) aan Finance Intelligence Units (FIU’s) gemeld moeten worden?

Vraag 9

Wat is de overweging om in Nederland alle ongebruikelijke transacties te melden, en
niet alleen alle verdachte? Heeft u zicht op de effectiviteit van deze aanpak vis-á-vis
het enkel melden van verdachte transacties? Zou het niet zinnig zijn op dit punt in
EU-verband te harmoniseren?

Vraag 10

Wat zegt het AML-pakket over de mogelijkheid voor banken om gegevens met elkaar uit
te kunnen wisselen in het kader van Know Your Customer (KYC)-onderzoek teneinde shopgedrag
te voorkomen? Klopt het dat hierover geen bepaling is opgenomen?

Vraag 11

Wat is de afweging geweest om een jaar na het door de Commissie voorgestelde AML-pakket
zelf met een nationaal wetsvoorstel te komen dat potentieel op verschillende punten
met de nieuwe Europese regels zou overlappen, terwijl AML bij uitstek om een internationale
aanpak vraagt?

Vraag 12

Hoe kijkt u terug op de in de vorige vraag genoemde afweging? Was het niet beter geweest
de Europese onderhandelingen af te wachten, omdat nu in wetgevingstechnische zin een
wat rommelige situatie is ontstaan?

Vraag 13

Kunt u een update geven van het wetsvoorstel Plan van Aanpak Witwassen of hier conform
het verzoek van de vaste commissie voor Financiën van 22 december 2023 de Kamer over
informeren?