Mededeling (uitstel antwoord) : Uitstel beantwoording vragen van het lid Azarkan over discriminatie van moslims door banken

Mededeling van Minister Kaag (Financiën) (ontvangen 8 mei 2023).

Vraag 1

Bent u bekend met de berichtgeving over discriminatie van moslims door financiële
instellingen?1

Vraag 2

Wat is uw reactie op het feit dat bij het Meldpunt slachtoffers profilering banken
veel meldingen binnen zijn gekomen van moslims die door banken gediscrimineerd zijn?

Vraag 3

Klopt het dat de stichting die dit meldpunt heeft opgezet, werd geweigerd door de
Regiobank om een rekening te openen, omdat religieuze organisaties niet zouden passen
bij de doelgroep van deze bank?

Vraag 4

Klopt het dat een Pakistaanse achternaam of de voornaam Mohammed of het bestellen
van een islamitisch boek bij bol.com al kan leiden tot allerlei aanvullende vragen
van een bank?

Vraag 5

Klopt het dat vragen moeten worden beantwoord over hoe men aan het geld komt, ook
als het om relatief beperkte bedragen gaat?

Vraag 6

Klopt het dat dit nooit de bedoeling is geweest van de Wwft? Zo nee, waarom is deze
discriminerende wetgeving dan opgesteld? Zo ja, kunt u deze wetgeving dan zo snel
mogelijk aanpassen, zodat deze geen discriminatoire gevolgen meer heeft?

Vraag 7

Klopt het dat ook binnen het huidige wettelijke kader van de Wwft het begrip «ongebruikelijke
transacties» veel te breed wordt uitgelegd?

Vraag 8

Wat kunt u doen om de meldingen terug te brengen naar transacties, die echt met witwassen
en terrorisme financiering te maken hebben?

Vraag 9

Boven welk bedragen moeten er aanvullende vragen worden gesteld, danwel een melding
bij de Financial Intelligence Unit (FIU) worden gedaan?

Vraag 10

Klopt het dat er een sanctielijst bestaat met namen, die altijd leiden tot onderzoek
met aanvullende vragen, danwel een melding aan de FIU?

Vraag 11

Klopt het dat het aantal meldingen van de banken aan de FIU zeer hoog is? Hoeveel
meldingen zijn dit op jaarbasis?

Vraag 12

Klopt het ook dat deze FIU slechts een beperkt aantal fte heeft en met de meeste meldingen
helemaal niets kan? Klopt het dat dit ook een reden kan zijn om de definitie van «ongebruikelijke
transacties» te versmallen naar de echt zorgwekkende transacties?

Vraag 13

Is de Autoriteit Financiële Markten (AFM) de toezichthouder op de Wwft? Zo nee, welke
instantie houdt hier dan toezicht op?

Vraag 14

Welke rol kan de toezichthouder spelen om te bewerkstelligen dat de Wwft geen discriminatoire
werking heeft?

Vraag 15

Klopt het dat ook andere financiële instellingen, zoals notariskantoren, de Wwft te
streng toepassen? Klopt het dat een islamitische stichting die in Limburg een begraafplaats
wilde financieren, geweigerd werd door een notariskantoor?

Vraag 16

Deelt u de mening van de Nationaal Coördinator tegen Discriminatie en Racisme (NCDR),
de heer Baldewsingh, dat moslims door banken en financiële instellingen structureel
worden gediscrimineerd? Zo nee, waarom niet?

Vraag 17

Deelt u de mening van de NCDR dat er een breed onderzoek moet komen om het probleem
in kaart te brengen? Zo nee, waarom niet?

Vraag 18

Wat kunt u doen om dit onderzoek te faciliteren en te financieren?

Vraag 19

Deelt u de mening dat de onderste steen boven moet komen? Zo nee, waarom niet?

Vraag 20

Klopt het dat 55 procent van de moslims regelmatig discriminatie ervaart? Welke conclusie
trekt u hieruit?

Vraag 21

Klopt het dat van alle discriminatiemeldingen bij de politie het 67 procent moslims
betreft en bij de gemeentelijke antidiscriminatievoorzieningen (ADV’s) 65 procent?
Welke conclusie trekt u hieruit?

Vraag 22

Deelt u de mening van de NCDR dat een breed onderzoek en een nationaal debat moet
komen over de positie van moslims in de Nederlandse samenleving? En dat dit moet leiden
tot daarbij passende acties? Zo nee, waarom niet?

Vraag 23

Herinnert u zich de breed aangenomen motie-Azarkan van 30 maart 2023, die vroeg om
op korte termijn een onderzoek te doen naar risicoselecties, die banken ter implementatie
van de Wwft gebruiken?2

Vraag 24

Heeft u dit onderzoek inmiddels gestart dan wel afgerond? Zo nee, waarom niet?

Vraag 25

Welke bevindingen en conclusies komen er uit dit onderzoek naar voren?

Vraag 26

Wanneer kunt u dit onderzoek aan de Kamer doen toekomen?

Mededeling

Hierbij bericht ik u dat ik de schriftelijke vragen van het lid Slootweg (CDA) (ingezonden
op 7 april, met kenmerk 2023Z06278), het lid Azarkan (DENK) (ingezonden op 12 april, met kenmerk 2023Z06504), en de leden Westerveld en Van der Lee (beiden GroenLinks) (ingezonden op 18 april,
met kenmerk 2023Z07014) niet binnen de door u gestelde termijn kan beantwoorden, vanwege de vereiste afstemming.
Ik streef ernaar de vragen zo spoedig mogelijk te beantwoorden.