Brief regering : Aanwijzing DNB aan de Volksbank

Nr. 92
BRIEF VAN DE MINISTER VAN FINANCIËN

Aan de Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal

Den Haag, 17 augustus 2023

De Volksbank heeft bij de publicatie van haar halfjaarcijfers 2023 op 11 augustus
2023 bekend gemaakt dat de bank van De Nederlandsche Bank (DNB) een aanwijzing heeft
ontvangen vanwege niet naleving van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren
van terrorisme (Wwft). In deze brief informeer ik u hierover.

DNB stelt in de aanwijzing vast dat de Volksbank de risico’s van witwassen en terrorismefinanciering
onvoldoende heeft vastgesteld en beoordeeld en bevat specifiek een opdracht aan de
bank om haar systematische integriteits-risicoanalyse (SIRA) voor 1 april 2024 op
orde te brengen. DNB legt vooralsnog geen bestuurlijke boete op in deze fase, maar
heeft aangekondigd het proces voor het opleggen van een dergelijke boete te zullen
starten.

De aanwijzing van DNB aan de Volksbank vind ik zorgelijk. Banken hebben een belangrijke
poortwachtersfunctie bij het voorkomen van witwassen en terrorismefinanciering. Het
is een verantwoordelijkheid van banken, dus ook van de Volksbank, om deze taak serieus
te nemen en naar behoren te vervullen. Dat DNB de afgelopen jaren de Volksbank vaker
heeft gewezen op tekortkomingen in de naleving van de Wwft, versterkt het beeld dat
er een grote opdracht ligt bij de bank om dit structureel te verbeteren en dat meer
urgentie en aandacht bij de bank vereist is. De Volksbank heeft aangegeven dat het
succesvol afronden van dit verbetertraject één van haar grootste prioriteiten is voor
dit jaar en volgend jaar. Ik onderstreep het belang hiervan.

Het aandeelhouderschap in de Volksbank wordt ingevuld door NLFI. Ik heb daarom aan
NLFI mijn zorgen over de niet-naleving van de Wwft overgebracht en NLFI gevraagd de
voortgang van het verbetertraject nauwgezet te volgen en mij daarover periodiek te
informeren. Voor meer informatie over de aanwijzing verwijs ik u naar de website van
de Volksbank, waar de toelichting van de bank bij de halfjaarcijfers 2023 te raadplegen
is.1

Het is niet gebruikelijk dat ik in mijn hoedanigheid als aandeelhouder van staatsdeelnemingen
uw Kamer informeer als een toezichthouder een besluit neemt over de onderneming. De
staat is als aandeelhouder immers niet betrokken bij de relatie van een staatsdeelneming
met een toezichthouder en de inhoudelijke dialoog over naleving van de Wwft vindt
dus ook uitsluitend plaats tussen de Volksbank en DNB. Gezien de aandacht van uw Kamer
voor naleving van de Wwft door de financiële sector wil ik in dit specifieke geval
echter van dit uitgangspunt van informeren afwijken en u proactief informeren.

Ik zal u na afronding van het verbetertraject wat betreft SIRA, voorzien voor april
2024, informeren over de uitkomst hiervan.

De Minister van Financiën,
S.A.M. Kaag